理财规划师

1、证书价值

1、职业名称：理财规划师

2、颁证机构：人力资源和社会保障部

3、证书价值：

我国金融系统个人理财业务的从业标准，银行、保险和证券等金融系统的个人理财业务人员都应取得该资格证书；

表明持有人已经具备国家认可的从事理财规划的专业水准和执业资格；

表明持有人已晋升为国家高级人才，证书持有人将享有晋升、调动、出国等高级人才应享有的各种待遇；

是中国政府颁发的国家职业资格证书，全国通用。在国际上得到一百多个国家以及国际经济组织的认可。

4、适用领域：银行、证券公司、理财公司（P2P、信贷、第三方理财）、大型国企财务经理

2、证书样本

3、报考条件

三级理财规划师（满足其中一条即可）

（1）本科大三、专科大二下学期（本专业或相关专业）

（2）具有专科及以上学历，无工作要求

（3）年满24周岁，无学历、无工作要求

二级理财规划师（满足其中一条即可）

（1）年满31周岁，无学历要求

（2）取三级证书,工作满4年以上

（3）本专业或相关专业本科及以上学历,工作满5年

（4）具有本专业或相关专业本科，取得三级证书，工作满3年以上

（5）取得硕士及以上学历,工作满2年以上

一级理财规划师（满足其中一条即可）

（1）年满37周岁，无学历要求

（2）取得二级证书后,工作满3年以上

理财规划师：相关专业包括：金融、会计、审计、财经类

4、课程大纲

《基础知识》

1、理财规划基础

2、财务与会计

3、宏观经济分析

4、金融基础

5、税收基础

6、理财规划法律基础

7、理财计算基础

8、理财规划师的工作流程和工作要求

9、理财规划工具

《三级专业技能》

1、现金规划

2、消费支出规划

3、教育规划

4、风险管理与保险规划

5、投资规划

6、退休养老规划

7、财产分配与传承规划

《二级专业技能》

1、消费支出规划

2、保险规划

3、投资规划

4、税收筹划

5、退休养老规划

6、财产分配与传承规划

7、综合理财规划